food-market/docs/money.md

# Деньги — пользовательская инструкция

Раздел **«Деньги»** (простой режим) помогает магазину держать под контролем
наличные и безналичные деньги: где сколько лежит, кому вы должны, как прошли
смены кассы и сколько оплачено поставщикам.

В меню слева раздел видят:

- **Администратор** — всё: Отчёт «Деньги», Счета и кассы, Платежи и ордера,
  Смены, Долги поставщикам.
- **Кассир** — только **Смены** (свои смены, внесения/выплаты).
- **Кладовщик** — пунктов «Денег» в меню нет; оплаченность приёмки он видит
  прямо в карточке приёмки.

---

## 1. Счета и кассы

Это справочник мест, где лежат деньги. Типы:

| Тип | Для чего |
|---|---|
| **Касса** | наличные в ящике ККМ на точке продаж. Привязывается к магазину. |
| **Сейф** | наличные у директора/бухгалтера (инкассация касса → сейф). |
| **Банковский счёт** | расчётный счёт (Kaspi, Halyk…). Можно несколько. |
| **Эквайринг** | счёт, куда банк зачисляет оплаты картой с кассы. |

**Создать счёт:** «Счета и кассы» → «Добавить». Укажите название, тип, валюту,
**начальный остаток** и **дату начала учёта** (сколько денег было на счёте на
старте работы в системе). Для кассы обязателен магазин; для банковского счёта —
номер счёта.

> ⚠️ Тип, дата начала и начальный остаток после создания **не меняются** — иначе
> разойдётся история остатков. Если счётом ещё не пользовались, его можно
> удалить; если по нему уже есть движения — только **архивировать** (снять
> галочку «Активен»).

Текущий остаток считается сам: `начальный + все проведённые приходы − расходы`.

---

## 2. Платежи и ордера

Движения денег между вами и контрагентами и внутри ваших счетов:

- **Приход наличных / Поступление (безнал)** — деньги пришли.
- **Расход наличных / Расход (безнал)** — деньги ушли (нужна **статья расхода**).
- **Перевод** (кнопка «Перевод») — инкассация между своими счетами: касса → банк,
  касса → сейф. Создаётся черновиком-парой; проведите его, чтобы деньги
  переместились.

**Как создать:** «Платежи и ордера» → «Добавить» → выберите тип, счёт, сумму,
при расходе — статью. Документ создаётся **черновиком** — он ещё не влияет на
остатки. Нажмите **«Провести»**, чтобы учесть его. Проведённый документ
заблокирован; чтобы изменить — сначала «Отменить проведение».

**Статьи расходов** (кнопка «Статьи») — справочник: Закупка товара, Аренда,
Зарплата, Коммунальные, Прочее (эти пять системные, их нельзя удалить, но можно
переименовать). Добавляйте свои (например, «Хоз-товары»).

---

## 3. Оплата поставщику (из приёмки)

Откройте проведённую **приёмку** → блок **«Оплата»** внизу. Там видно: сумма
приёмки, сколько оплачено, остаток и статус (**Не оплачена / Частично /
Оплачена**).

1. Нажмите **«Оплатить»**.
2. Выберите, **откуда платите** — касса (наличные) или банковский счёт (безнал).
3. Введите сумму — можно **частично** (например, половину сейчас, остаток потом).
4. Готово: создаётся и сразу проводится расходный документ, привязанный к этой
   приёмке; «оплачено» и статус пересчитываются.

Переплатить больше суммы приёмки система не даст.

В списке приёмок есть колонка **«Оплата»** и фильтр по статусу — быстро найти
всё неоплаченное.

---

## 4. Долги поставщикам

«Долги поставщикам» — отчёт «кому я должен»:

```
долг = приёмки − оплаченные приёмки − (возвраты − возвращённые деньги) + корректировки
```

По каждому поставщику видно суммы, долг и **дату самой старой неоплаченной
приёмки**. Сверху — общий итог.

**Начальный долг / корректировка** (кнопка вверху) — для перехода на систему,
когда с поставщиком уже есть долг: выберите поставщика, направление («Мы должны»
увеличивает долг, «Поставщик должен» уменьшает), сумму. Корректировка влияет
только на этот отчёт, на остатки счетов — нет.

---

## 5. Смены кассы

Продавать на точке можно **только при открытой смене**. Если смена не открыта,
при проведении чека касса выдаст понятную ошибку.

**Открыть смену:** «Смены» → «Открыть смену» → точка продаж, касса для наличных,
при необходимости счёт эквайринга (для карт), **разменник** на начало (сколько
наличных положили в ящик). На одной точке одновременно — одна открытая смена.

**Во время смены** (откройте смену из списка):

- **Внести** — положили деньги в ящик (размен из сейфа).
- **Выплатить** — выдали из ящика (инкассация, оплата курьеру). Нужна причина.

**Закрыть смену:** кнопка «Закрыть смену». Система показывает, сколько **должно
быть** наличных:

```
разменник + продажи наличными − возвраты наличными + внесения − выплаты
```

Вы вводите, **сколько по факту** в ящике. Разница подсвечивается: красным —
недостача, жёлтым — излишек. Карточная выручка учитывается отдельно.

**Z-отчёт** — у закрытой смены кнопка «Z-отчёт»: печатный вид всех цифр смены
(кнопка «Печать»).

---

## 6. Отчёт «Деньги»

«Отчёт «Деньги»» — две части:

- **Остатки по счетам** — сколько сейчас на каждом счёте/кассе и общий итог.
- **Движение за период** — приход и расход по дням или месяцам за выбранный
  интервал (переводы между своими счетами в приход/расход не попадают — это
  деньги внутри магазина).

---

## Частые вопросы

**Продажа не проводится — «не открыта кассовая смена».** Откройте смену на этой
точке (раздел «Смены»).

**Не могу удалить счёт.** По нему есть движения или смены — архивируйте его
(снимите «Активен»).

**Оплатил поставщику, а долг не уменьшился.** Проверьте, что платёж **проведён**
и привязан к приёмке (оплата из блока «Оплата» в приёмке делает это сама).

**Ошибся в смене/платеже.** Платёж можно «Отменить проведение» и исправить.
Закрытая смена неизменяема — расхождение фиксируется как разница (недостача/
излишек) и видно в Z-отчёте.

## Как деньги смены попадают в остатки счетов (с 08.10.2026)

Раньше продажи/возвраты/внесения/выплаты смены не влияли на остаток кассы — это
была ошибка. Теперь при **закрытии смены** эти движения автоматически попадают в
деньги по типам:

- **Касса смены:** + Розничные продажи (нал) − Возвраты покупателям (нал)
  + Внесения − Выплаты ± Излишек/Недостача.
- **Эквайринг смены:** + Продажи картой − Возвраты по карте.
- **Размен** (начальный остаток смены) движением не считается — это те же деньги,
  что уже были в кассе. Поэтому остаток кассы после закрытия = фактической сумме
  наличных, если по кассе не было других операций.

Эти строки видны в отчёте «Деньги» (движение) и в списке «Платежи и ордера»
(с пометкой смены). Остаток каждого счёта = Начальный остаток + все проведённые
движения (платежи/ордера/переводы + движения смен).

## Отрицательный остаток

По умолчанию счёт/касса **не может уйти в минус**: если расход (оплата, перевод,
выплата из смены) больше остатка — операция отклоняется с сообщением
«На счёте «…» недостаточно денег: остаток X ₸, нужно Y ₸». Выплата из смены
сверяется с наличными, которые реально есть в кассе на этот момент.

Включить минус может только администратор: Настройки организации →
«Разрешить отрицательные остатки».